Las cifras que se desprenden de este informe evidencian una caída constantes durante el presente año 2012 del número de pymes que se deciden a solicitar financiación ajena en las entidades financieras.

Caída constante en el 2012

Durante el primer trimestre del presente año el porcentaje de pymes que acudió a solicitar un crédito fue del 47,8%.  Durante el segundo trimestre este porcentaje se redujo hasta el 35,3%.  La caída durante el tercer trimestre hasta el 27,7% nos muestra claramente la negativa evolución de estos datos durante el presente año, siendo previsible todavía una mayor reducción en los datos del último trimestre.

Problemas en el acceso a la financiación

Otro de los datos que nos revela el informe es que del total de pymes que han solicitado financiación ajena durante el tercer trimestre, el 69,3% de los solicitantes obtuvo finalmente dicha financiación.  Sin embargo, esta financiación presentó un endurecimiento importante de las condiciones, lo que motivó que el 0,8% de las pymes solicitantes rechazara dicha financiación.

El porcentaje de denegaciones alcanzó el 25,5%, correspondiendo el 4,5% restante a solicitudes de financiación pendientes de respuesta.  Además, en el 65,7% de los casos en los que se deniega la financiación, se debe fundamentalmente a la insuficiencia en las garantías.

Evolución de las condiciones de financiación

Los datos recogidos durante el tercer trimestre muestran cómo el 23,3% de las pymes que han acudido a solicitar financiación ha visto reducido por la entidad financiera el importe concedido.  Asimismo, para el 81% de las pymes solicitantes se han aumentado los tipos de interés de la financiación.

Para el 71% de las pymes que han acudido a solicitar financiación en las entidades financieras se han encarecido los gastos derivados de comisiones, y para el 85,3% se han aumentado las exigencias en cuanto garantías y avales.  Además, al 53,3% le han sido requerida por las entidades financieras garantías de carácter personal.

Destino de la financiación

Otro de los datos que muestra el informe es el referido al destino y uso por parte de las pymes de la financiación solicitada.  En este aspecto, el 92,8% de las pymes han solicitado la financiación para cubrir sus necesidades de capital circulante, mientras que un 19,8% de las pymes solicitantes lo hacen para financiar proyectos de inversión.

Esto lo menciono el portavoz de CiU en el Congreso, reclamando un paquete de medidas que den alternativas de financiación a las pymes ante la falta de crédito, entre ellas que puedan emitir bonos a largo plazo para poder pagar. Tambien se trata de establecer que las Administraciones públicas pongan a disposición de la economía productiva los estímulos económicos y fiscales para potenciar y dar a conocer opciones nuevas de financiación alternativas al crédito bancario, para reforzar sus recursos propios.

Entre estas medidas, este plantio una legislación ágil y simplificada para la emisión de bonos de las pymes para su financiación a largo plazo. Esta medida no sería la única, sino que formaría parte de un paquete amplio de reformas que redujese la dependencia de las pymes del crédito bancario. Entre estas medidas, el portavoz potencio de una vez mecanismos fiscales para reforzar las redes de business angels, para estimular los recursos económicos que se ponen a disposición de proyectos innovadores de los emprendedores.

Otra iniciativa consistiría en poner al alcance de las entidades de capital riesgo mecanismos fiscales y financieros para que puedan desarrollar fórmulas innovadoras de préstamos participativos, que computen como recursos propios de las pymes a un coste financiero razonable.

Esto se trata de hacer porque en España un 20% de empresas desaparece por la crisis desde el inicio, que se han visto obligadas a cerrar cada año desde el inicio de la crisis en España en 2008. La escuela de negocios Esade publico un informe elaborado tras el cómputo de las altas y bajas registradas en el Directorio Central de Empresas del Instituto Nacional de Estadística desde el año 2008.

El tamaño de la empresa es fundamental para sortear con mayor o menor fortuna la recesión, según  estudios realizados. Las compañías sin asalariados son las que peor sienten el temporal. Tomando los datos únicamente de 2011, tan solo resistieron el 76% de las empresas estudiadas que no tenían empleados. En el caso de las compañías que tienen en plantilla entre uno y nueve —la base del sistema productivo español al representar un 90% del total— la tasa de supervivencia llega al 84%. Esta situación hace a España especialmente débil.

La diferencia es amplia respecto a las empresas con más trabajadores, que son las que se mantuvieron en mayor medida durante el ejercicio a pesar de las dificultades económicas. El 94,3% de las que tienen entre 10 y 19 asalariados sobrevive mientras que el porcentaje llega al 96,7% entre las que tienen más de 20.

Por sectores, las compañías dedicadas a la alimentación y la bebida así como a la industria extractiva son las que esquivan con más éxito los efectos de la crisis. Entre las alimentarias, el 91% se mantiene en el mercado mientras que la tasa en las extractivas llega al 90,9% y en las firmas de energía, gas y agua alcanza el 90,8%. Por contra, el comercio (81,1%), la construcción (78,5%), la hostelería y restauración (74,5%) y otras actividades de técnicos y profesionales se ven muy afectados por el cierre de empresas.

Las minipymes que siguen en activo en un porcentaje mayor son aquellas vinculadas a los sectores con más demanda y, por tanto, más posibilidades de no verse abocadas al cierre. El departamento de Economía de ESADE cree que el Gobierno debería poner en marcha medidas que fomentasen la fusión entre las empresas más pequeñas y con más dificultades para seguir adelante estableciendo que se debería potenciar la sinergia entre sectores y compañías para crear compañías de tamaño medio y garantizar mejor su supervivencia.

En esta nota vamos a mencionar a el Ayuntamiento de Madrid que suministra herramientas a asesoramiento para que las pequeñas empresas puedan mejorar su gestión interna.

El Ayuntamiento de Madrid ha abierto un centro de innovación en Vicálvaro y este se llama Madrid on Rails y su programa estrella está dedicado a facilitar a las pequeñas y medianas empresas conocimiento y herramientas de software libre para mejorar su productividad. El ayuntamiento ha adquirido aplicaciones comerciales que pone a disposición de las pymes para profesionalizar su gestión.

El acceso a estas herramientas puede hacerse de distintos modos,pero el más sencillo es acudir a la web de Madrid on Rails y darse de alta. Y posteriormente a esto, se genera una dirección personalizada donde la pyme podrá emplear sencillas herramientas para gestión de facturación, gastos, clientes, lista de tareas, entre otras cosas.

Según Fernando Blaya, director del centro, y Alejandro Arranz, director de Innovación Tecnológica del ayuntamiento, unas 350 pymes ya lo han hecho y aunque está destinado a empresas madrileñas, se han apuntado pymes de otras partes de España e incluso de Sudamérica.

En principio, no se impide el acceso a estas empresas aunque no tendrán prioridad en servicios complementarios como la resolución de dudas.

Madrid on Rails también ha abierto una plataforma en línea y tutorizada con cursos para iniciarse en el empleo del software libre.

El servicio más complejo es el de asesoramiento directo a las pymes que se trata de atraer a los innovadores para ayudarles a desarrollar su proyecto. Actualmente se han recibido 120 peticiones. Cuando una de ellas se aprueba, se entra en una fase de trabajo conjunto con la pyme que dura tres semanas.

Al término de las mismas, se le habrá suministrado las herramientas que cubren la mayoría de las necesidades planteadas y se la habrá puesto en contacto con desarrolladores de software de código abierto para que terminen la implantación de las soluciones de estas. Esto no se trata de hacer la competencia al sector privado, sino que se trata de introducir a la empresa en el mundo del software libre.

Este centro ofrece un espacio para desarrolladores y empresas y para que la comunidad del software libre,  y un microsector un tanto desarticulado.

Una de las empresas que se acercó a esto es Coolcasc donde su promotor  cuenta su particular aventura. Estefabricaba fundas para que el comprador vista su casco con una piel distinta. El producto nació en 2007 y Ciordia calculaba que vendería unas 5.000. Y ahora se encuentra desbordado con una demanda de 25.000 unidades que viene de distintos países de Europa, además de España.

Aunque este es informático, todo el tráfico de su empresa lo llevaba desde una simple hoja de cálculo ya que era escéptico, pero me se acerco a Madrid on Rails. Este empresario tenia claro lo que necesitaba y lo que quería hacer (gestión de albaranes, representantes, clientes,entre otras cosas,) y empezo a trabajar conjuntamente y la aplicación funciona.

Otro caso es el de una jefa que es el único componente de la empresa Simple Creations, que busca crear productos simples para aliviar la vida cotidiana. Todavía no ha salido al mercado, pero prepara el lanzamiento de un aparato musical electrónico que eduque a los niños y a los hombres a bajar la tapa del inodoro cuando ya lo han usado. Su problema es que parte de los componentes se fabrican en otros países y ha de controlar el flujo de suministros pero debido a este puede ahora controlar ella sola el proceso .

“Estadísticas Pyme. Evolución e Indicadores” es un documento elaborado por el INE (Instituto Nacional de Estadística) con periodicidad anual, y forma parte de un conjunto de trabajos elaborados por la Subdirección General de Apoyo a las Pyme.  Su objetivo es la difusión de las cifras e indicadores más relevantes de las pequeñas y medianas empresas españolas.

Andalucía

La Comunidad Autónoma de Andalucía posee 492.005 empresas, de las cuales 491.701 (99,94%) son Pyme.  El 96,05% son microempresas, es decir que tienen entre cero y nueve empleados asalariados.  El número de grandes empresas en Andalucía está muy por debajo de la media nacional, tratándose de un 0,06% frente al 0,12% del estado.

La mayoría de las empresas de Andalucía, que representan el 15,15% del total de empresas españolasa, están constituidas bajo la condición jurídica de personas físicas (57,04%).  Les siguen las empresas que ejercen su actividad como Sociedad Limitada (32,58%) y las que lo hacen bajo la denominación jurídica de Comunidad de Bienes (2,48%)

Por sectores, el 52,63% de las empresas andaluzas ejercen su actividad en el sector servicios, el 27,82% lo hacen en el sector del comercio, el 3,33% en el sector de la construcción y el 6,22% en el sector de la industria.

Evolución en el periodo 2000-2010

Atendiendo a la evolución de las empresas durante el periodo comprendido entre los años 2000 y 2010 podemos observar que en la Comunidad Autónoma de Andalucía se produjo un incremento neto de 107.983 empresas, lo que supone un aumento del 28,12%, incremento muy superior al de la media española durante ese mismo periodo, el cual fue del 22,76%  Durante ese periodo, la provincia andaluza donde más crecieron las empresas fue en Málaga, con un 39,47%

Evolución entre el periodo 2009-2010

Durante este periodo se ha producido en la Comunidad Autónoma de Andalucía una reducción de 6.261 empresas, la mayoría de ellas Pymes, y dentro de ellas la mayor parte de destrucción se produce en términos absolutos en empresas de 1 a 9 asalariados.

En cuanto a la condición jurídica, la mayor disminución se experimenta en personas físicas, con -5.759 empresas, seguidas de las Sociedades Limitadas con -589 empresas.  La mayor disminución relativa corresponde a las Sociedades Cooperativas con un 3,88%

Ya está disponible el documento “ESTADÍSTICAS PYME, EVOLUCIÓN E INDICADORES”, que tiene por objeto facilitar el acceso a los datos que, sobre las empresas españolas, elabora el INE (Instituto Nacional de Estadística).

Este documento, que forma parte de un grupo de trabajos que se realizan en la Subdirección General de Apoyo a las Pyme, tiene como finalidad dar a conocer y difundir las cifras y los indicadores más relevantes que afectan a las pequeñas y medianas empresas.  De esta forma, el documento no sólo difunde las estadísticas sino que además las dota de un valor añadido al hacer comparables los datos de los distintos ámbitos de población que se contemplan en el estudio: provincial, autonómico y nacional.

En la presente edición del documento se obtiene la evolución interanual de las empresas españolas, tanto en números absolutos como relativos, a través de la comparación de los datos del Directorio Central de Empresas del año 2011 frente a los datos del Directorio Central de Empresas del año 2010.

Datos más relevantes

Según el Directorio Central de Empresas (DIRCE), el número de empresas existente en España a 1 de Enero de 2011 era de 3.246.986.  De esta cifra, el 55,25% pertenece a empresas sin asalariados, el 39,97% tiene entre uno y nueve asalariados, y sólo el 0,12% posee 250 o más asalariados.

Las Comunidades Autónomas con mayor número de Pymes son Cataluña (600.393 pymes), Madrid (500.018), Andalucía (491.701) y la Comunidad Valenciana (348.391).  Estas cuatro Comunidades Autónomas poseen casi el 60% de las pequeñas y medianas empresas.

Respecto a los sectores de producción, el 6,80% son empresas cuya actividad principal se desarrolla en el sector de la industria, el 15,02% lo hace en el sector de la construcción, el 24,05% lo hace en el sector del comercio y el 54,14% desarrolla su actividad dentro del sector del resto de servicios.

En función de su forma jurídica, 1.705.775 empresas están constituidas como persona física, lo que equivale al 52,53%.  Le siguen las empresas que están inscritas como Sociedad Limitada, con un total de 1. 121.522 y que representan el 34,54%.  Un porcentaje bastante menor representan las empresas constituidas como Comunidad de Bienes, unas 113.841 y que representan el 3,51%

Por Comunidades Autónomas, el mayor número de sociedades que están representadas como personas físicas se da en Extramadura, Principado de Asturias y Cantabria.  El mayor número de Sociedades Anónimas se encuentra en las Comunidades de Madrid, País Vasco y Cataluña.  El mayor número de Sociedades Limitadas están en las Comunidades de Madrid, Valencia e Islas Baleares.

El análisis realizado de los indicadores que relaciones población general, población activa y población ocupada muestra que en España el número medio de Pymes por cada 100 habitantes es de 6,87.  Las Comunidades Autónomas que superan esta media nacional son Cataluña, Islas Baleares, Madrid, País Vasco, La Rioja y Galicia.  En el lado opuesto nos encontramos con las Comunidades Autónomas que tienen el menor número de Pymes por cada 100 habitantes, y que son Extremadura, Andalucía y Castilla La Mancha.

Los efectos de la crisis

En cuanto a la repercusión de la actual crisis económica, ésta puede observarse en el hecho de que el número de Pymes se ha reducido en todo el país, siendo ésta disminución mayor en Canarias, País Vasco e Islas Baleares.  Del estudio presentado se desprende que existe una significativa reducción del tamaño pequeño y mediano de las empresas.  Las empresas de más de diez trabajadores han reducido de forma muy sensible su número en los últimos años, especialmente las pertenecientes al estrato de entre 10 y 49 trabajadores.